600个问题！全方位，多角度揭秘外汇、跨境实际业务操作！
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是否在吃饭聚会时，面对周围关于外汇形势的讨论，疑惑不已一知半解？
是否在商谈业务时，面对客户关于跨境投资的想法，无法快速做出判断是否可行？只能错失良机？
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脚踏实地：经常项目、资本项目、跨境人民币、账户管理、结售汇、国际收支申报、自贸区七个维度700个问题全方位解答实务问题
以下为部分目录，具体以纸质版为准（字数限制无法放全/(ㄒoㄒ)/~~）
一、经常项目
1、海关特殊监管区内企业是否可以提前购汇存入其经常项目外汇账户？
2、我国经常项目已经实现可兑换，为什么还需要对货物贸易项下跨境收支进行真实性审核？
3、如何理解货物贸易交易的真实性及其一致性？
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1、企业可否通过个人外汇账户收付货物贸易外汇款项？
2、企业支付预付货款时，对于预付比例有无限制？
3、企业预付进口货款办理退汇，需要递交什么申请资料？
4、公司于2013年1月接到一笔10万美元的订单，2013年1月11日预收3万美元的货款，为什么在监测系统上做预收货款报告时无法提交成功（填写预计出口金额10万美元）？如果该笔订单分批次出口（2013年3月1日出口2万美元，2013年5月26日出口6万美元，2013年6月7日出口2万美元），该如何作预收货款报告？
5、企业在办理进口业务时，通过代理报关公司进行报关，可否直接自行支付外汇至境外供应商？
6、进口付汇支付货款能否提前购汇？购汇后的外汇资金能否同户名划转至其他银行？
7、进口货物对外付汇后因商品问题需要对方退汇，应该如何处理？
8、某公司以资本金账户资金支付进口货款后，因种种原因取消了合同，货款退回，且退汇日期与原付款日期间隔超过180天。收汇银行应如何处理该笔收汇？
9、企业在A银行已办理海外代付业务，还款日即将到期。现企业申请从B银行调入一笔进口付汇项下贸易融资款（约3000万美元）用于海外代付款项的归还，原用于海外代付的全额购汇保证金则申请办理结汇。银行咨询上述操作是否可行？
10、A企业为非保税区企业，现委托另一家区外企业代理进口一批电子设备，进口报关单上显示的经营单位是代理企业名称，收货单位是A企业名称。现需向外商支付欧元货款，请问可否由A企业直接对外支付货款？
11、A企业是一家生产型企业，因生产研发需要，境外客户向该企业提供了6万美元的薄膜作为样品使用，企业无需对外付汇。请问针对该笔业务，该企业需要到外汇局办理何种手续？
12、某公司于2013年9月被外汇局列入B类。2014年1月7日，该公司到银行办理贸易外汇收支业务时，银行告知因出口可收汇额度和进口可付汇额度为0而无法办理相关业务。请问该公司如何操作方可办理贸易外汇收支业务？
13、A公司从外国进口一批货物，购货合同上注明该笔交易使用欧元结算，其进口金额为119753.6欧元（折合163787美元）。A公司先后两次付汇，合计付汇金额为119754欧元（折合164811.44美元）。请问A公司是否需要做差额报告？
14、国内A公司受其客户委托以一般贸易进口一批机器设备，该批设备的货款能不能由其客户代为支付给境外公司？如果A公司请代理公司代理进口材料，货款是由代理公司付还是由A公司付，付汇的时间有何规定？另外，A公司接到国外客户公司的订单后委托国内X公司生产后直接出口到境外，该情形下国内A公司应该如何收汇？
15、某公司的国外供应商和客户为同一家企业，该公司能否用进口的材料抵出口的货款？如果该公司进口的材料入库时发现存在质量问题，经协商供应商不良的材料不收钱，也不用退回，在这种情况下该公司涉及的进口报关单付汇应该如何处理？
16、由于客户破产，导致某公司无法收回相应的应收账款，这类坏账是否需要向外汇局申报？如果需要具体如何申报？
17、某公司是一家贸易公司。2015年3月从台湾进口一批货物到广州。由于该公司刚设立不久，资金较为紧张，因此打算延期支付该笔货款，预计在2015年8月支付。请问如果延期支付货款，是否需要向外汇局提交报告？如果没有在规定时间内通过监测系统向外汇局报送相关延期付款报告，需要提供什么资料向外汇局进行现场报告？
18、贸易项下出口收汇还需要先进入待核查账户吗？
19、出口型企业可将贸易项下的出口收汇存放在境外吗？
20、离岸转手买卖业务的收支是否要在同一银行办理？能够办理错币种的业务吗？
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1、服务贸易项下对外付汇企业需要先在税务局缴税吗？
2、外商投资企业向境外母公司支付利润时，需要提供什么材料？
3、企业在办理单笔等值5万美元以下的服务贸易境内外汇划转业务时，银行是否需要审查并留存交易单证？
4、服务贸易外汇管理改革后，对外支付进出口佣金的业务是适用新政策，还是仍执行原政策关于佣金超过贸易合同金额10%和等值10万美元的应经外汇局核准的规定？
5、境内机构办理技术进口项下付汇业务时，是否需要提供《技术进口许可证》和《技术引进合同数据表》？银行如何判断是否为限制类技术进出口？
6、等值5万美元以上的服务贸易付汇已经改为税务备案制了，但《备案表》上没有显示税款金额，银行在办理付汇时是否应要求企业扣税后才能支付？
7、境内机构在办理服务贸易的收付汇业务时需要提交的证明材料是否必须为原件，银行是否要在原件上签注？电子邮件打印或传真件是否可以接受？
8、单位统一为其员工办理了个人信用卡，用于员工的出差结算。现因境外出差费用发生美元欠款，单位可否购汇给个人还款？
9、单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务无需审单的新政策给予了企业很大便利，这项改革措施出台的依据是什么？
10、企业前往银行办理5万美元以下的服务贸易付汇业务，为什么银行还要求企业提供证明材料？
11、按规定，金融机构需对境内机构等值5万美元以上的服务贸易外汇收入进行真实性、一致性审核。在实际业务操作中，银行收汇时点和境内机构提供真实性审核材料时点存在不同步的情况，银行是否需要先挂账，待完成真实性、合规性审核程序后再入账？
12、境内机构因公出国的真实性审核是按以往要求审核因公出国人员的护照、签证等材料，还是仅审核企业提交的出国预算申请表即可？每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值1万美元以上的业务如何办理？
13、单笔等值5万美元以上的进出口贸易项下佣金业务，银行如何进行真实性审核？
14、A公司在境外承包工程，并在当地设立子公司或分支机构负责工程建设，工程前期需向境外子公司或分支机构支付工程费用，工程结束后，会从境外收回工程款，请问如何办理？
15、A公司在境外承包工程，直接派境内员工去当地负责工程建设，或委托境外公司建设，请问如何办理相关资金收付？
16、A公司在境外承包工程，为了运作该工程项目而在当地设立了项目办公室，请问A公司如何办理工程款的收付？
17、A公司为境内企业，派遣员工到境外关联公司工作，委托境外关联公司代付该员工的工资、保险等费用。现A公司需向境外关联公司返还，请问如何办理？
18、A公司为境内企业，境外关联公司派其员工到A公司工作，A公司与境外公司签订派遣合同，约定由A公司承担部分工资，并先由境外公司统一支付，A公司再向其返还。请问能否办理？如何办理？
19、A公司为一家第三方支付机构，主要为国内网购提供支付服务，现又拓展境外合作商户，需要使用跨境外汇支付。请问A公司能否进行跨境外汇支付，是否需要批准？
20、A公司是一家试点支付机构，与境外商户合作时，会收取一定的保证金，并按每笔交易的比例收取手续费。请问A公司能否在代客集中付款时扣除该笔金额后支付？
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1、融资租赁公司在境内开展的融资租赁业务，是否可以收取外币租金？
2、融资租赁公司是否可以向国内承租人支付外币租赁价款？
3、融资租赁外汇管理有哪些便利化政策措施？
4、某公司为一外资融资租赁公司，注册在上海，但有一笔租赁业务中的承租人在深圳，为便利此笔资金业务的资金划转，希望将外债户开在深圳，此笔异地开户可否办理？今后在归还外债时，可否在上海之外的银行办理？
5、某公司是经商务部门批准设立的中外合资融资租赁公司，外方股东资本金目前只到位35%，如何计算可借外债额度？
6、融资租赁公司对外开展的融资租赁业务需在外汇局办理哪些手续？
7、融资租赁类公司开展对外融资租赁业务时，外汇局对于企业境外放款额度有何要求？
8、金融租赁公司、内资租赁公司能否借用外债？外资融资租赁公司的外债规模如何计算，可否借入短期外债？
9、外商投资融资租赁公司如何计算可借用外债额度？
10、境内机构从境外以融资租赁方式引进大型设备，是否需要办理外债签约登记？
11、集团性外资融资租赁公司是否可以参与跨国公司外汇资金集中运营管理业务？需要符合哪些条件？
12、融资租赁公司能否做境外项目的售后回租？
13、租赁公司的售后回租业务中，无法提供发票，资本金如何结汇使用？
14、境内企业能否与境内金融租赁公司开展外保内贷业务，金融租赁公司作为债权人是否需要进行国际收支申报？
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1、个人如何支付外汇保费？
2、个人去国外想要携带外币现钞，有何规定和限制？
3、个人境内银行卡里的外汇能够转到朋友的卡上吗？
4、个人境外汇款给慈善机构捐款，需要给银行提供手续吗？
5、境内个人从境外继承了一笔遗产，请问应该如何结汇？有没有金额限制？
6、境外个人想在境内结汇买车，应怎么办理？
7、境内个人的子女在国外留学，需要购汇8万英镑为其支付学费和生活费，超过了等值5万美元的限额，应如何办理？
8、境内个人的子女在国外留学期间因意外受伤住院，需要购汇为他支付住院费，请问应该如何办理？需要外汇局审批吗？
9、境内个人的亲属现在国外，想委托境内个人在国内的银行代办结汇业务，可以吗？
10、如境内居民的配偶为香港居民，该境内居民向其配偶的境内账户划转外汇，应如何操作？
11、境内个人从境外调入一笔大额外汇做定期存款，金额超过5万美元，到期后能以原路退回方式一次性汇出吗？
12、某境内个人出国旅游回来，想把未用完的外币现钞存回账户，应如何办理？
13、个人购汇后当天提取现钞的限额是多少？
14、境外个人到中国旅游，想携带一些外币现钞进来消费，请问超过多少金额需要向海关申报？
15、哪些人可以申请对外财产转移？申请人应该如何申请个人财产转移，向哪一级外汇管理部门申请？如果申请人无法回到国内，可否由他人代理申请？
16、境内公司贸易项下收入可否从国外公司汇入个人账户？
17、境外人和境内人离婚后所得的人民币补偿款，应如何办理购汇汇出业务，申报编码选什么？
18、目前持有外国永久居留证的中国居民个人，与境内居民个人之间的资金划转，是否按跨境交易管理？是否需由境内居民个人进行国际收支统计申报？在国际收支申报实务中，持有外国永久居留证（绿卡）的中国居民个人应按非居民还是居民认定？
19、个人通过电商平台卖东西，收汇累计不能超过5万美元吗？如超过银行如何处理？按展业三原则要求提供相关凭证能否入账？另外银行申报用哪个编号？
20、个人在何种情形下会被列入“关注名单”，如何消除？
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二、资本项目
1、外汇资金集中运营与人民币跨境双向资金池在不同的银行运作政策下有没有障碍？是不是在实际运作中没在一个银行方便？
2、跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务，各地自贸试验区版与全国版有何不同？
1、集团性外资融资租赁公司是否可以参与跨国公司外汇资金集中运营管理业务？需要符合哪些条件？
2、主办与成员企业境内划转交易（按照委托贷款统计），与集中收付汇轧差结算后，国内资金主帐与成员企业之间的清算，企业是否还需要提供境内汇款申请/境内收入申报单，还是银行可以根据交易性质直接报送境内划转交易信息？
3、关于账户问题：跨国公司外汇资金集中管理，主办企业所开立的国际主账户和国内主账户，是否可以作为被上一层级归集的二级账户？
4、如何理解36号文中提到的“外债资金可依法偿还人民币贷款、股权投资等”。人民币贷款是否包括银行人民币贷款、委托贷款和民间借贷？是否允许用于境内证券投资？
5、《关于印发〈跨国公司外汇资金集中运营管理规定〉的通知》（汇发[2015]36号，以下简称36号文）发布实施后，新申请参加试点企业外债额度备案依据是36号文件吗？
6、跨国公司申请外债额度时，应为净资产的1倍，还是可以在净资产1倍以下的任何金额？
7、36号文件规定跨国公司外债总规模应当小于（等于）净资产的1倍，外汇局备案该规模后，净资产发生变化还需调整该规模吗？
8、如何理解36号文规定参加外债比例自律管理试点的跨国公司资产负债率不超过75%？
9、外债比例自律试点下，成员企业是否可以部分共享其外债额度？
10、对于跨国公司外汇资金集中运营管理试点企业办理集中收付汇、轧差结算等经常项目外汇收支业务（含结售汇，下同），银行如何进行真实性审核？
11、主办企业代成员企业借入外债，在具体操作中，应如何进行外债登记？借款人为主办企业，还是成员企业？
12、国际主账户办理外债登记，具体操作模式是什么？
13、财务公司是否可以通过国内主账户开展自营外汇贷款的收付？
14、请问第二批试点企业，目前尚未完成备案手续的企业，是否适用于外债比例的自律管理？
15、国内国际主账户，归集成员单位资金是否会产生税费？
16、通过国际主账户归集境外成员单位资金是否需要税务备案？
17、境外成员单位是否必须在主办行的分支行开立账户？是否需要在境内开户？
18、国际主账户允许一定比例的结售汇，主办企业是否需要开立人民币国际主账户或专用账户用于存放结售资金？结汇后人民币资金如何使用？
19、如果是财务公司作为主办企业，那么财务公司需要向外汇局报送国际主账户和国内主账户信息么？如何报送？
20、自动扫款是什么意思？能否对“涉外收付款扫款”做个较为清晰的定义？涉外收付款申报如何处理？
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1、资本金账户结汇用途为备用金时有无限制？
2、企业资本金账户内资金是否可以办理定存业务？
3、结汇待支付账户对境内支付时是否需要申报？
4、外商投资企业开立资本金账户、资本金流入，中外方股东之间转股是否需要去外管局办理？
5、外商投资企业是否需要年检？
6、资本金结汇时不能提供发票，怎么使用？
7、直接投资可否申请更变注册币种？
8、返程投资直接投资登记，企业需要提供什么材料？
9、外商投资企业用外汇资本金去收购境内企业中方股东股权，该做何种登记？股权收购方可以用外汇支付给股权出让方吗？股权出让方是否要开立资产变现账户？
10、资本金的使用有哪些限制？
11、资本金能否用于投资境内股权？
12、请问境外机构将其对另外一个境内机构的债权转让给一个境外机构，是否可行？
13、企业资本金账户内资金是否可以办理定存业务？能否购买理财？
14、结汇待支付账户对境内支付时是否需要审核资料？是否需要申报？
15、境外机构出售境内房产应如何办理？
16、外商投资企业转让股权，应到外汇局办理什么手续？需提供哪些材料？
17、FDI外方投资者撤资变为内资企业，应如何登记？是否先进行变更登记后再进行注销登记？
18、外国投资者以境外股权并购境内公司，应如何登记？
19、境内的外商投资企业，能否开展境内股权投资？是否需要外汇局批准？被投资的企业如果之前为内资企业是否会转变成外资企业？
20、A和B同为我行外商投资企业，其中B企业资本金额度用完了，A企业想以自身接收的外汇资本金对B进行股权投资，A和B分别需要做什么呢？银行需要怎么做呢？
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1、境内企业可以借款给境外公司吗？
2、境内企业去境外投资设立企业需要外管局审批吗？
3、境内个人在境外成立公司需要外管局批准吗？
4、境外企业还没有设立，但需要支付前期费用，是否可以申请汇出前期费用？
5、有多个境内企业共同投资设立一家境外企业，应该如何办理境外投资外汇登记，是否可以由一家企业统一办理？
6、中长期外债可用于收购境外企业吗？
7、境内企业境外直接投资在购汇上有什么限制？是否可以用人民币进行境外投资？如何办理？
8、境外直接投资资金是否必须一次性汇出？
9、境内企业在境外设立分公司应如何办理资金的汇出手续？
10、银行在为企业办理境外投资资金汇出时需要注意哪些问题？
11、境内机构以实物或其他非货币形式进行境外直接投资，在外汇登记环节需要办理哪些手续？
12、境内机构因转股、减资等原因不再持有境外企业股权，转股、减资资金汇回境内，需要办理哪些手续？
13、境内某企业计划在境外某国进行直接投资，成立一家子公司，在尚未取得商务部门颁发的《企业境外投资证书》的情况下，其如需要向境外汇出前期费用，应如何办理？
14、某企业已取得《企业境外投资证书》，计划在境外设立子公司，需要办理哪些手续？
15、《企业境外投资证书》上的币种只有人民币和美元，企业是否能以其他币种境外投资？
16、A企业境外投资后需要汇回资金，应如何办理相关手续？
17、境内企业将对境外企业的放款转为对境外企业的股权，应如何办理外汇手续？
18、境内企业境外放款业务中，对放款主体有何要求？如何办理？
19、境内子公司向境外母公司放款，是否受所有者权益30%的限制？
20、外债提前购汇，不急着还贷，到期再汇出境外可以吗?
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1、合格境内投资者有什么形式？以及区别？
2、证券公司旗下的资产管理公司是否可以投资境外产品？能否使用FT账户作为托管账户？
3、一个仅有美元收汇的出口公司，可以投资于外汇买卖市场，做一些远期外汇买卖吗？比如做卖美元买欧元的远期，并在市场朝有利方向变动时平盘获利。外汇局对于外汇买卖有具体政策要求吗？
4、现在非银行金融机构在境外开立外汇账户有无特别规定，是否需要外汇局批准?其境外外汇账户的收支范围有无限制?
5、境内主体可以QDII方式进行境外证券投资，如之前以现汇形式汇给证券公司的，在投资收益返回时，可以接受证券公司汇入的外汇吗？
6、SDR债券老百姓能买吗？
7、个人资金可以出境做证券投资吗？那么资金怎么回境内呢？
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1、自《中国人民银行、国家外汇管理局关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资管理有关问题的通知》（银发[2016]227号）发布并实施后，RQFII也引入了基础额度机制。如果根据该规定中的计算公式计算后，一家RQFII机构的投资额度高于其原有的获批准的投资额度，但是该国家/地区（例如，香港）的总投资额度已用磬，那么RQFII机构是否可以使用计算后得出的多出部分的额度，而不再受限于本国家/地区总的投资额度？
2、境外央行投资债券市场，在已选央行代理模式下，若增加商业银行代理，托管的债券如何从人民银行代理的托管账户中转入商业银行代理的托管账户中？未来如何实现债券在不同账户之间的划转？
3、“银发[2015]220号”提到境外机构投资者进入银行间市场应作为“长期投资者”，如何理解“长期投资者”？
4、根据最新的银发[2015]220号文，相关境外机构投资者进入银行间市场的具体操作流程是什么？
5、根据中国人民银行公告[2016]3号，哪些境外机构投资者可以进入银行间债券市场？是否有投资额度限制？
6、符合条件的境外机构投资者可通过什么渠道获取银行间市场结算代理人的相关信息？
7、符合条件的境外机构投资者是否可以汇入外币并在境内兑换后投资银行间债券市场，投资收益是否可在境内兑换为外币后汇出？是否可以参与银行间外汇市场交易？
8、符合条件的境外机构投资者进入银行间债券市场可以开展哪些类型的交易？
9、如何理解中国人民银行公告[2016]3号中提及的“合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资银行间债券市场参照本公告执行”？
10、符合条件的境外机构投资者如何开立人民币专用存款账户？
11、符合条件的境外机构投资者进入银行间债券市场的具体操作流程是什么？
12、当前QFII和RQFII的相关规定有什么区别？
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1、企业归还外债本息需提供哪些资料？
2、企业能否办理90天以上外币信用证或海外代付？
3、中长期外债可用于收购境外企业吗？
4、全口径跨境融资出台后，现在境内企业都可以借入外债吗？
5、通过全口径融资需要办理什么手续？
6、通过全口径融资对于资金用途有什么限制？
7、通过全口径融资怎样计算可借入额度？
8、外商投资企业通过“投注差”借入外债的模式取消了吗？
9、人行的全口径跨境融资出台后，是否原先的外债管理模式全部失效了？
10、境外发债的资金允许回流境内吗？
11、企业归还外债本息需提供哪些资料？
12、借入的外债能否提前还款？
13、外债资金能够结汇使用吗？能否归还境内人民币贷款？
14、外债资金能否结汇用于境内股权投资？
15、如何理解36号文中提到的“外债资金可依法偿还人民币贷款、股权投资等”？人民币贷款是否包括银行人民币贷款、委托贷款和民间借贷？是否允许用于境内证券投资？
16、国内企业可以到国外银行贷款吗？
17、保理公司再做跨境融资时，是否可以用于自身经营范围的跨境保理业务？
18、根据《外债登记管理办法》及其操作指引等的规定，如借款合同中不存在提前还贷条款，企业不得提前归还外债，银行实际业务中如何控制企业提前还贷？外汇局如何监控企业是否存在提前还贷行为？
19、某公司是一家外商独资企业，现在与股东的关联公司之间有两笔债务，一笔是已经做了外债登记的借款，一笔是贸易项下的应付货款。请问该公司是否可以将这两笔债务全部转为公司增资？
20、某公司2012年8月从境外关联公司借入了2600万美元的外债，借款期限5年，当时合同约定2017年7月一次还本，利息每年末偿还，已在外汇局办理了外债登记。该公司现准备提前1年偿清外债，可否在银行直接办理？
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1、NRA人民币账户应以何种利率计息？
2、境外个人在境内开立的外汇储蓄账户中的境外汇入外汇能否转账给一个NRA公司的NRA外汇账户？
3、NRA 对公账户能否汇给境内个人外汇账户，需要提供哪些资料？
4、开立NRA账户都需要什么资料？
5、外汇质押人民币贷款，汇发［2011］46号文规定，外汇质押人民币，质押外汇来源仅限于经常项目外汇账户内资金。如果质押人为非居民，质押资金为个人外汇储蓄账户资金，是否可以用于质押？
6、国内外汇贷款可以以借还贷吗？
7、个人境外投资成立的境外公司，可以在境内开立nra账户么？
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1、对外保内贷业务项下的债务人、债务类型以及受益人有何规定？
2、境内两家非金融机构之间的债权债务可否接受境外机构或个人提供的担保？境内金融机构为非金融机构办理的无授信性质的业务如保函等，可否接受境外担保？此类担保可否归入其他形式的跨境担保？
3、根据《跨境担保管理办法》及其操作指引的规定，企业在办理外保内贷业务时，如发生担保履约后未偿清对外债务的，未经外汇局批准，不得新签外保内贷合同，已签约尚未提款或全部提款的，暂停办理新的提款。对于此项规定，银行如何执行，可否在签约环节一并要求企业提供签约暂停及提款暂停承诺？
4、A公司为2010年之后新设的外资房地产企业，按规定不能举借外债，我公司准备从境内银行举借本外币贷款，一年后房产竣工销售即将产生充分的现金流，足以偿还银行贷款本息，但由于目前净资产为负数，银行要求境外母公司提供担保，此类担保可否办理，今后如发生担保履约，母公司的担保履约款可否偿还？
5、境内银行向境内企业发放的委托贷款，可否作为担保标的接受境外机构或个人提供的担保？
6、境内企业从境内银行贷款，并取得境外母公司提供的担保，双方签订外保内贷合同后，境内企业需要到外汇局办理哪些登记手续？
7、境内企业于2012年从事一笔外保内贷业务，因企业经营不善，无法偿还境内银行贷款，发生外保内贷履约，由境外担保人代替其偿还境内银行债务，境内银行可否直接办理担保履约收款？
8、境内A公司2013年发生外保内贷履约，金额3000万元人民币，至今仍有50万元人民币尚未偿还。A公司为缓解资金压力，计划再办理一笔2000万元人民币的外保内贷，银行应如何办理？
9、境内银行做进口保理业务，境内行在担保境内买方的信用风险时，接受境外的应收账款转让，境外行已预支价金。境内行要做对外担保登记或其它的登记吗？
10、境内A公司是一家外资企业，2013年通过外保内贷形式获得银行贷款500万元人民币。2014年由于公司亏损，无法按期偿还贷款，发生外保内贷履约，A公司在外保内贷担保履约额度方面需要注意哪些问题？
11、境内企业从境内金融机构贷款，由其境外股东提供担保，是否构成外保内贷业务？
12、外保内贷业务发生履约，金融机构如何申请办理担保履约款结汇？
13、外保内贷发生境外担保履约，债务人向外汇局如何办理外债登记手续？
14、境内银行办理外保内贷履约，当履约款资金币种与担保项下债务提款币种不一致时，能否办理结汇或购汇？
15、境内企业可以为境内外关联公司提供对外担保吗？
16、对于担保合同约定的担保项下资金用于向境内机构支付货款，是否符合外汇管理对担保项下资金用途的规定？
17、内保外贷资金可否用于在境外从事股票、债券、信托产品或基金等证券类投资？
18、境内机构办理其他形式跨境担保有何管理和统计监测要求？
19、非银行金融机构分支机构作为内保外贷的反担保人，是否须遵守《跨境担保管理办法》中“非银行金融机构作为担保人，应取得总行或总部授权”的要求？
20、境内企业为境外两家关联公司之间的债权债务关系提供跨境担保，这种行为是否构成内保外贷业务？如何在外汇局办理登记手续？
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1、境内个人能否直接购买境外房产？
2、持有他国永久居民证件的中国籍人士境外购房能否依法把房款汇出境外？
3、境外个人能否将200万美元现钞结汇后用于购买境内房产？
4、境外个人出售境内房产如何办理资金划转？
5、外国人出售在国内购买的房产，资金汇出是否需要审批，是否可以分次汇出？
6、境外个人出售车位所得是否可以购汇汇出？是否统计在资本项下？
7、境内非居民的外汇可以购买理财产品吗？
8、境内个人可以购买SDR债券吗？
9、个人资金可以出境做证券投资吗？那么资金怎么回境内呢？
10、个人捐赠属资本项目还是经常项目？如果个人给国外的红十字捐款，是不是属资本项目，需要外汇局备案审批吗？
11、个人想买香港的健康险、重疾险，但并非出于出国商务、留学和旅游的需求，可以买吗？
12、境内个人购买境外寿险，该寿险保单下包含一部分健康险险种，该个人因病住院医疗得到该健康险索赔，可否从境外接收该笔索赔款项汇入？
13、国外出生的中国宝宝持有美国护照，是美国承认的美国公民，但持有中国大使馆签发的旅行证。持有这两个证件的宝宝享有便利结售汇年度额度么？这类宝宝怎么界定国籍？
14、隔天对个人结汇业务相关信息进行修改操作，是否需向外汇局报送冲正备案表?
15、境内居民个人将其拥有的境内公司股权转让给境外非居民，所得股权出让收入款应如何申报?
16、重大疾病保险属于服务贸易项下的类型吗?
17、个人通过境外拍卖公司拍卖个人所有的藏品，是否需要通过个人外汇结算账户办理?
18、境外非居民可以向境内直系亲属转外汇吗？
19、香港居民李小姐将其在香港注册的公司转让给境内居民王先生，王先生在境外融资后再做返程投资，王先生拥有的这境外公司能做新设特殊目的公司登记吗?
20、境内居民个人在境内设有企业，欲投资设立境外特殊目的公司，使用其个人账户人民币资金购汇汇出境外，境内居民个人境外投资外汇登记表填写境外投资企业新设登记时，是勾选境内资产权益出资还是货币出资？
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三、跨境人民币
1、申请与银行合作开展跨境人民币支付业务的支付机构应具备哪些条件？
2、银行与支付机构合作开展跨境人民币支付业务是否需要备案？
3、银行与支付机构合作开展跨境人民币支付业务有哪些注意事项？
4、人民银行关于简化跨境人民币业务操作流程有哪些最新规定？
5、异地企业可以在沪支付跨境人民币转股款吗？
6、外商投资企业以跨境人民币出资对企业有什么好处？
7、结算银行办理个人跨境人民币业务应注意哪些问题？
8、企业被列为重点监管企业后，对办理跨境人民币业务有何影响？
9、A公司是一家境内企业，其在越南投资设立的B公司近期资金周转困难，拟向B公司借入一笔人民币，以维持企业日常运营，是否可以？
10、企业的跨境货物贸易人民币结算业务可以通过哪些结算方式办理？银行可以为企业办理跨境人民币贸易融资吗？
11、企业第一次使用人民币进行跨境贸易结算，如何办理相关业务？
12、银行在为企业办理跨境贸易人民币结算业务时，需审核哪些材料？
13、企业的出口人民币收入可以存放在境外吗？
14、首次办理跨境人民币结算业务的企业应如何办理企业激活手续？
15、新设外商投资企业是否可以开立多个人民币资本金账户？
16、某外商投资企业现已开立了一个人民币资本金账户，现外方需要增资，增资后的人民币资本金是否可以直接进入原已开立的人民币资本金账户？
17、某外商投资企业向境外股东只借了一笔人民币借款，但由于商务主管部门相关批复上的投资总额、注册资本均为外币，计算出来的“投注差”也是以外币计价的，应以什么汇率折算该笔人民币借款是否超投注差？
18、某外商投资企业向境外股东借入一笔人民币借款，因公司业务需要，除在注册地开立一个人民币借款账户外，还需到异地银行再开立一个人民币借款账户，是否需要办理相关核准手续？
19、某外商投资企业注册资本金外方缴款尚未全额到资，是否可以在投注差内借用人民币外债？
20、某香港公司在境内一家银行开立了人民币银行结算账户，因账户内资金暂时不用，为提高资金收益，向银行提出转为定期存款，银行可以为其办理吗？
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四、账户管理
1、境外机构能在境内开立账户吗？
2、资本金账户能在异地开立吗？可开立多个吗？
3、中外合资企业，注册资本为1500万美元，外商出资900万美元（境外汇入），境内公司以人民币方式出资600万美元，已开立美元资本金账户，请问以人民币出资的部分应该开立人民币资本金账户吗？
4、人民币NRA基本户可以提取现金吗？
5、外方股东减持境内上市公司的股份应开立什么账户划转资金？
6、NRA账户的资金可以存放定期或者用于质押吗？
7、中国人民银行公告[2016]第3号已放开了境外机构投资者投资银行间债券市场，该类机构需在银行开立何种账户进行债券资金的清算？
8、境内企业能否在境外银行开户？
9、资本金账户能在异地开立吗？可开立多个吗？
10、CIPS（一期）上线运行后，对现有人民币跨境清算模式有何影响？
11、CIPS间接参与者和代理行有何区别？
12、CIPS如何进行账户管理？
13、CIPS（一期）如何进行流动性管理？
14、CIPS（一期）和大额支付系统是什么关系？
15、境外参加行的人民币同业往来账户利率应符合哪些规定？
16、中国人民银行对境外机构人民币银行结算账户有哪些规定？
17、结算银行办理境外机构人民币银行结算账户相关业务应注意哪些问题？
18、由于企业错误说明或金融机构工作失误致资金误入待核查账户的，应如何处理？
19、在人民银行开立的原有用于债券交易的资金账户是否可以用于通过商业银行代理的外汇交易清算？
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五、结售汇
1、企业办理远期结售汇是否需要提供资料？
2、企业可以异地购汇吗？
3、现在还能够提前购汇吗？
4、贷款结汇？
5、他行购汇？
6、现在是否已经取消了单笔5万美金备用金结汇的要求？
7、资本金结汇用于支付社保或公积金，因为社保和公积金的扣款金额和扣款日期都无法完全固定一天，所以可能存在5号银行帮客户做了以社保或公积金的名义办理结汇，但实际扣款的日期是在7号。这样就存在的资本金结汇的资金在客户的结算账户留存的问题。这不符合当前外汇管理规定，但又是现实业务中存在的问题。请问这个要怎么处理呢？
8、资本金结汇用于发工资，但是可能存在发工资中某一笔或者几笔不成功的情况，导致资金退回，比如客户申请发30笔工资，但是因为员工离职或者卡号更换等原因导致，发工资款项退回了，那么这种退回的情况，资金该如何处理？是保留在客户代发工资的人民币结算账户，还是需要购汇回资本金账户呢？
9、外币外债结汇可否用于偿还境内金融机构发放的人民币贷款利息？外债结汇所得人民币资金如划至其他银行后进行支付，银行如何履行尽职审查职责？
10、外债结汇可否用于备用金？是否存在月度结汇10万美元的限额？
11、某公司在竞标土地成功后拟用资本金结汇支付土地出让金，应向外汇指定银行提交哪些材料？
12、某公司拟用资本金结汇所得人民币支付通过受让方式获得的土地使用权对应价款，与资本金结汇支付竞买土地出让金的主要区别是什么？
13、外商投资企业可以以外汇资本金结汇所得人民币资金偿还已使用完毕的银行贷款（含委托贷款），可否偿还未到期但已使用完毕的银行贷款？
14、某公司申请资本金结汇用来支付工程造价30%的预付款，并表示下一笔结汇前拿到发票的可能性不大，因为工程是按照验收进度来开具发票的。请问外汇指定银行能为其办理下一笔结汇业务吗？
15、某公司申请资本金结汇发放工资奖金，有限额和次数的限制吗？需要向外汇指定银行提供何种单据？
16、某外资银行，现发生一笔外保内贷担保履约业务，境外担保人履约汇出的是外币资金，而该银行发放的是人民币贷款，根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发[2014]53号文）的规定，银行经营业务过程中收回资金与原始发放资金本外币不匹配的，在核实主债务等合规性真实性后，可将从债务人或担保人等处取得的合法资金自行结汇。据此，该外资行可否直接将收取的此笔担保履约款直接结汇抵偿人民币贷款？
17、资本金意愿结汇参与条件是什么？
18、外资企业外汇资本金意愿结汇所得人民币资金如何管理？
19、结汇待支付账户的资金是否可以划转至同名结汇待支付账户？是否可以购汇划回资本金账户？
20、对外商投资企业资本金结汇所得人民币资金的使用有哪些限制？
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六、国际收支申报
1、在我国，什么样的交易需要进行国际收支统计申报？
2、若发生错误汇款，如果进行退款操作？
3、外商投资企业境外向其境外股东（既非子母公司又非联属企业）借入外债，应申报在哪个交易编码项下？
4、居民把存放在香港银行的存款汇回内地银行同名账户，是申报在“其他投资——资产—收回或调回存放境外存款本金”项下，国际收支交易编码为“821030”吗？
5、什么情况的贸易归到121030？此类型贸易方式，银行应向客户征提哪些材料？
6、5000美元以内是否免申报？
7、境内A公司归还某外资B银行天津分行的国内外汇贷款，收款人为B银行天津分行，款项汇入B银行天津分行在B银行纽约分行开立的账户。该案例中A公司是否需要进行国际收支统计间接申报？
8、境内某公司通过海关报关进口国外某产品的生产专用设备，同时需要购买供应方设计的软件，该费用应如何申报？
9、哪些非中国居民需要进行国际收支统计申报，海外华人华侨也要申报吗？
10、申报主体可通过哪些渠道进行国际收支统计申报？
11、新《国际收支统计申报办法》实施后，中国居民个人对外金融资产将如何申报？
12、申报主体不履行国际收支统计申报义务会受到怎样的处罚？
13、新《国际收支统计申报办法》实施后，更多主体将被要求履行国际收支统计申报义务，这是否与促进对外投资便利化政策相矛盾？
14、海关特殊监管区内企业与境内区外企业之间货物贸易和服务贸易项下的人民币收付款是否需要通过国际收支申报系统报送数据？参照哪个文件执行？
15、哪些非中国居民需要进行国际收支统计申报，海外华人华侨也要申报吗？
16、申报主体可通过哪些渠道进行国际收支统计申报？
17、2016版通过银行进行国际收支统计申报第一点第三小点，收入款金额为实际从境外收到的金额，而非扣除银行费用后的金额。但实操中都是扣除银行费用后的金额。这种情况应怎么处理?
18、居民把存放在香港银行的存款汇回内地银行同名账户，是申报在“其他投资--资产—收回或调回存放境外存款本金”项下，国际收支交易编码为“821030”吗?
19、居民个人办理转让境内企业股权收入结汇，在个人外汇监测系统中，结汇资金属性应该如何确定?
20、企业客户结算户结息0.08美元，将此笔金额结汇时是否需要做结售汇申报?
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七、自贸区
1、自贸账户与非自贸账户能否同名划转？
2、能否将非自贸账户划至自贸账户下还贷款？
3、FTE账户向境内传统账户收付的时候需要填什么申请书？
4、上海自贸区内的非银金融机构可以从境外融资吗？
5、自贸区的外商投资企业可在在银行办理哪些登记？
6、现有一境内企业与一自贸区企业发生一笔货物贸易，货物由苏黎世空港直接运往境内买方企业，请问应如何申报？境内申报还是涉外申报？需审核什么材料？
7、设立在上海自贸区内的企业对于贸易项下的外汇收入进行远期汇率锁定，可以使用离岸人民币汇率做远期结汇吗？
8、《中国人民银行关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》（下称《通知》）首次将境内非银行金融机构引入跨境融资宏观审慎管理体系，那么，财务公司是否也可以参与？试问是否允许财务公司上海分公司视同银行市级分行，享受自贸区的政策？
9、FT项下需要开立待核查户吗？企业货物贸易付汇需要准备什么资料？
10、《关于支持中国(广东)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》（广州银发[2016]13号）发布前跨国企业集团已设立全国版跨境双向人民币资金池，能否变更为区内跨境双向人民币资金池？
11、跨国企业集团已经设立了全国版跨境双向人民币资金池的，能否再按照《关于支持中国(广东)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》（广州银发[2016]13号）的规定另设一个区内跨境双向人民币资金池？
12、熊猫债募集的资金是否可以用于归还境外银行贷款？是否可以购汇汇出境外？未来是否可以用美元收入结汇归还债务？
13、熊猫债募集资金用于境内区外的子公司是否占用外债？是否可以用于外商投资的房地产企业？募集资金是否可以通过FTN账户以放款形式划转到境内子公司？
14、光大金控（香港）计划在境内发行熊猫债，依照银办发[2014]221号文的规定，商业银行可以选择开立FTN账户作为人民币专用存款账户，并进行专门的资金监管。在目前的经济形势下，熊猫债募集的资金是否可以用于归还境外银行贷款？是否可以购汇汇出境外？未来是否可以用美元收入结汇归还债务？
15、FT理财投资于境外的人民币资产是否要通过RQDII途径？
16、2016年5月9日上清所发布的《关于发布〈中国（上海）自由贸易试验区跨境债券业务登记托管、清算结算实施细则〉和〈上海自贸区跨境债券业务登记托管、清算结算业务指南〉的通知》，规定了发行自贸区跨境债券的主体不仅限于自贸区内企业，适用于境内所有企业，发债募集资金账户也不仅限于FT账户，也可以用普通账户。投资主体必须用FT或者NRA进行投资。请问在这方面有什么配套细则对账户开立和资金划转做出进一步规范？
17、设立在上海自贸区内的企业对于贸易项下的外汇收入进行远期汇率锁定，可以使用离岸人民币汇率做远期结汇吗？
18、什么是保税货物？
19、境内自贸区内中外合资企业接收国外股东注资，算是资本金吗?
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主办单位：上海法询金融信息服务有限公司
上海法询金融信息服务有限公司是一家专业提供金融监管政策咨询的研究型机构。
公司坚持产学研相结合，内设金融监管研究院，拥有银行业、证券业、混业资管、跨境金融4个独立研究团队，已发布监管政策系列研究报告15册，销量过万本。
公司拥有监管政策数据库系统、线上H5语音培训平台两款核心技术，成功举办线下金融基础和专业知识培训90余场，线上微课堂80余节，受众学员近万人，涵盖各大金融机构、知名律所、投资机构等中高层管理人员。
公司致力于在金融监管政策细分领域树立权威性，期望未来逐步发展成为中国最著名金融业咨询公司。
I WANT U
预计发货时间：2017年5月下旬（现接受预订）￥150
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